AML Richtlinien und Verifizierung bei uns

Als Compliance-Beauftragte von Luckyhunter Casino erläutern wir Ihnen auf dieser Seite, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Beides dient einem Ziel: einem legalen, sicheren Spielbetrieb für alle unsere Gäste in Österreich.

Unsere AML Verpflichtung

Wir betreiben Luckyhunter Casino unter der maltesischen Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2023) und sind seit unserer Gründung 2023 den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften unterworfen. Dazu zählen das Proceeds of Crime Act, die Money Laundering Prevention Regulations sowie die Richtlinien der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Diese Regeln binden uns rechtlich, wir setzen sie aber auch aus eigener Überzeugung um.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Das bedeutet: Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Faktoren wie Einzahlungsvolumen, Spielverhalten, Einsatz von Land und Zahlungsweg. Auf dieser Basis entscheiden wir, welche Kontrollen im Einzelfall nötig sind. Zusätzlich prüfen wir alle Neukunden gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEPs), bevor das Konto vollständig freigeschaltet wird.

• Vollständige Identitätsprüfung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIAU, soweit gesetzlich geboten
• Regelmäßige Schulungen unseres Teams nach den Vorgaben der MGA

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung beginnt bereits bei der Registrierung: Wir erfassen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese Daten mit einer externen Datenquelle ab. So stellen wir sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und keine gesperrte Person sind. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel deutlich früher, damit es später keine Verzögerung gibt.

• Bei der Registrierung: Alters- und Identitätsabgleich über Datenbanken
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten im Spielverhalten: fallweise Prüfung

Benötigte Dokumente

Damit die Prüfung reibungslos läuft, halten Sie am besten folgende Dokumente bereit. Alle Belege müssen vollständig, lesbar und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliche Bestätigung, höchstens drei Monate alt
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Kundenkonto durch. Der Upload dauert in der Regel weniger als fünf Minuten, unsere Bearbeitung nimmt 24 bis 48 Stunden in Anspruch. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen genau, was nachzureichen ist.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument in gutem Licht, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und gegebenenfalls Zahlungsnachweis hoch
• Schritt 4: Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsdaten ab
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von 24 bis 48 Stunden per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie verschlossen in einem separaten System, auf das ausschließlich wenige, eigens geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Zugriff haben. Die Verarbeitung erfolgt nach der DSGVO, wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet. Sie können jederzeit die Löschung nicht mehr benötigter Daten verlangen, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungsfristen entgegenstehen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, größeren Auszahlungen oder auffälligen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir belegen müssen, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Sie reichen die Belege genauso hoch wie Ihre KYC-Dokumente ein. Wir prüfen sie vertraulich und melden das Ergebnis spätestens nach 48 Stunden. Solange die Prüfung läuft, ruhen Auszahlungen auf Ihrem Konto.

Transaktionen und Limits im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es meldet uns automatisch, wenn Beträge, Frequenz oder Kombination von Zahlungswegen vom gewohnten Muster abweichen, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Einzahlungen unmittelbar nach abgelehnten Auszahlungen. Diese Meldungen prüfen wir von Hand und melden bestätigte Verdachtsfälle an die FIAU.

Auszahlungen erfolgen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode: Wir zahlen auf den Weg aus, über den Sie zuletzt eingezahlt haben, bis die Summe der Einzahlungen abgedeckt ist. Den darüber hinausgehenden Betrag überweisen wir auf eine Methode Ihrer Wahl. Nach abgeschlossener Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Fehlen Dokumente oder stimmen sie nicht mit Ihren Registrierungsdaten überein, sperren wir Auszahlungen sofort. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie Ihr Guthaben weiter nutzen können. Liefern Sie die Unterlagen innerhalb von 30 Tagen nach, heben wir die Sperre ohne Nachteile für Sie auf.

Kommt die Verifizierung auch nach Nachfrist nicht zustande, weil Dokumente gefälscht sind, Angaben nicht bestätigt werden können oder der Verdacht auf Identitätsmissbrauch besteht, schließen wir das Konto. Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto oder einen nachweislich Ihnen gehörenden Zahlungsweg aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, den Fall an die zuständigen Behörden zu melden; in diesem Fall dürfen wir Ihnen die Auszahlung verweigern, bis die Behörde entscheidet.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Die maltesischen Vorschriften verlangen, dass wir Identitäts-, Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen fünf Jahre lang aufbewahren. Die Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung, also der Schließung Ihres Kontos, beziehungsweise mit dem Datum der letzten Transaktion. Grund dafür sind mögliche Prüfungen der MGA und der FIAU, die jederzeit Einblick in unsere Vorgänge verlangen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Bis dahin können Sie uns jederzeit nach dem Stand Ihrer Daten fragen; entsprechend der DSGVO beantworten wir solche Anfragen innerhalb eines Monats über unseren Support unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckyhunter Casino?

Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente Bearbeitung innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum verlange ich einen Source of Funds Nachweis?

Wir als Casino verlangen ihn bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern, weil das Gesetz uns verpflichtet, die legale Herkunft eingesetzten Geldes zu belegen.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind ab 20 EUR möglich. Ausgezahlt wird erst, nachdem Ihre Identität vollständig geprüft ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur wenige geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung gegenüber Behörden.

Wie lange speichern Sie meine Dokumente?

Fünf Jahre, gerechnet ab Schließung Ihres Kontos oder der letzten Transaktion. Danach löschen wir sie automatisch.